金融安全是国家安全的重要组成部分，守护百姓“钱袋子”是金融从业者的初心使命。近日，阿拉尔营业室内勤行长唐娟的一通工作电话，揭开了一场涉千万元洗钱犯罪的隐秘序幕，也彰显了金融人“明察秋毫、坚守底线”的职业担当。

当日，唐娟在工作座机接到客户来电，对方自称李某，计划为在阿拉尔上班的弟弟办理钻石卡，拟存入1000万元资金，并详细询问了农行私行增值服务。面对这桩“天降大额存款”的业务咨询，唐娟未有丝毫懈怠，第一时间将情况精准汇报给行长殷伟华。殷伟华行长即刻主动回电对接，经沟通了解，李某声称自己在海南从事房地产生意，近期将向弟弟账户转入1000万元闲置资金，希望银行能为其弟弟推荐优质理财产品。

然而，巨额资金的诱惑并未冲昏金融工作者的专业头脑，反而在短短三分钟的通话中，一系列反常细节让经验丰富的殷伟华行长嗅到了风险的气息：其一，回拨电话时，对方号码竟标注为“美团外卖”，与“海南房地产开发商”的身份格格不入；其二，自称海南从业者的李某，手机号注册地却为湖北，跨省异地的身份信息存在明显矛盾；其三，客户对银行业务规则异常熟悉，精准知晓非本地身份证办卡需提供本地工作或生活辅助证明，这种“过度专业”与普通客户的认知常态相悖；其四，客户与内勤行长沟通时聚焦私行增值服务，与行长对接时却仅强调办卡意愿，前后诉求存在明显脱节。

秉持“风险零容忍”的职业操守，殷伟华行长挂断电话后，立即将这起跨省异地大额存款的异常情况，同步汇报给分行个金部负责人及当地反诈中心。在坚守金融服务初心、保障客户合理诉求的同时，以最快速度启动风险防控预案，坚决杜绝潜在违法犯罪风险。

次日17时许，一名自称李某弟弟的客户致电殷伟华，称已抵达塔里木大道1280号。令人警觉的是，网点此前发送的精准定位为南泥湾大道99号，客户“走错网点”的反常举动，进一步印证了殷伟华行长的判断，该客户极有可能向多家银行网点提出办卡申请，其行为背后暗藏更大风险。

客户抵达营业室后，殷伟华行长亲自接待。沟通中了解到，该客户持有异地身份证，但自称是本地公职人员，已在本地工作两年，对当地情况及业内人员十分熟悉，且社保在本地缴纳，表面信息无任何异常。为争取核查时间，殷伟华行长一边与客户从容沟通、巧妙周旋，一边迅速将客户身份信息同步至反诈中心，请求进一步核实。

反诈中心对此高度重视，第一时间派出两名警务人员赶赴网点现场核查。在执法记录仪全程录音录像的规范流程下，警务人员凭借专业的讯问技巧展开核实工作。面对严谨的问询，客户逐渐涨红了脸，言语支支吾吾、避重就轻，既不愿提供与李某的聊天记录，也无法合理解释资金来源与办卡缘由，最终承认与李某并不相识，仅是受雇帮忙办卡。目前，该事件已由反诈中心进一步审理，相关调查工作正在有序推进。

这场成功的风险拦截，再次印证了在反诈攻防战中，技术是支撑、人员是核心、协同是关键、全民警惕是根本。农行阿拉尔营业室的工作人员以敏锐的风险洞察力、果断的处置行动力、坚定的责任担当，守住了金融反诈的“第一道防线”；当地反诈中心以快速响应、高效联动的实战能力，筑牢了打击违法犯罪的“最后一道屏障”。

（通讯员：段丽梅）

【责任编辑：陈雨晴】