为压实金融机构反洗钱法定职责，宁晋农商银行围绕内控建设、队伍培育、公众宣教三方面精准发力，全面提升风险识别、客户管理、合规宣传工作质效。

完善内控体系，构建全流程风险管控。该行以制度建设为抓手，构建权责清晰、闭环管理的反洗钱工作架构。一是夯实制度根基，制定《反洗钱业务管理办法》《反洗钱工作领导机构、职责及工作程序》，明确组织架构、大额和可交易报告、恐怖融资交易、客户身份资料和交易记录保存等流程，为反洗钱工作提供标准化操作依据。二是层层压实管理责任，成立反洗钱工作领导小组，将风控要求嵌入业务全流程，细化至各岗位，实现责任到人、落地到位。三是建立多方联动机制。打通部室与基层网点协同协作渠道，整合各条线业务骨干充实反洗钱工作力量，保障风控工作高效运转。

深耕全员实训，提升从业人员履职能力。该行建立“集中授课+日常研学”长效学习机制，强化一线员工风险识别实操水平。该行按季度组织开展反洗钱培训工作，2026年6月组织全行开展反洗钱专项培训，覆盖部门负责人、各业务条线员工、支行委派会计，重点解读反洗钱特别预防措施、大额与可疑交易甄别等实操要点。培训结合县域资金犯罪典型案例，剖析账户出借、资金跑分等新型洗钱手段，提升员工异常交易敏感度。同时依托晨会、条线例会开展常态化学习，并配套学习成果检验，持续规范高风险业务处置流程。

拓宽宣传渠道，实现全域科普全覆盖。该行整合线上线下宣传渠道，3月-6月分别组织开展反洗钱工作宣传4次，宣传范围覆盖街道、社区、乡村、校园、集市。线下依托营业网点布设宣传物料、循环播放科普视频90余次，大堂经理开展一对一厅堂宣讲；组织员工深入商户、村镇，面向老年人、学生、个体工商户等重点群体普及出租出借账户法律风险，引导群众主动配合身份核查，。线上依托微信公众号推送科普图文，2026年发布反洗钱宣传文章6次，浏览量达2000余次，普惠人群2万余人，持续提升线上传播吸引力。

（通讯员：李心欣、范丽）

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