7月25日，农行浙江诸暨市支行凭借高度的风险防范意识和协同联动机制，成功识别并拦截了一起以“区块链炒币”为幌子的大额电信网络诈骗案件，为客户避免了百万经济损失，有效守护了人民群众的“钱袋子”。

敏锐识别，风险防线前移

当天上午，客户张某在网点一开门时便匆匆进入，着急地让大堂经理为其提升转账额度至100万元，声称要用于炒股。大堂经理通过客户掌银发现，卡账户限额为500万元、电子银行渠道为3万元，对于客户要转入股市100万元的需求应当是足够的。客户便认为是其他原因，本想着离开。但大堂经理秉持认真负责的工作态度，让客户将炒股软件打开操作一下，也许自己可以帮其找到限额的具体原因。此时大堂经理发现，客户打开的是一个区块链炒币软件，立刻警惕起来，随即将客户引导至内勤副行长处，并通过手机偷偷打字沟通，将客户可能涉诈的情况告知内勤副行长。

快速响应，联动机制启动

考虑到“区块链炒币”符合当前高发电信网络诈骗的特征，且涉及金额巨大，该行内勤副行长与大堂经理一方面耐心安抚客户情绪，一方面进一步核实疑点。

两人互相配合，了解到此软件是客户朋友介绍的。客户昨天刚投入2万元就产生了盈利，因此想再从其他银行转来100万元投入。往平台充值的步骤也异于平常，需要先联系客服取得卡号，在客户将充值金额转入他人卡后，资金才会在软件上显示到账。

两人携手，成功劝阻止损

在进一步核实情况后，两人确定客户陷入骗局之中。她们结合典型案例，耐心细致地向客户剖析此类诈骗的常见手法、运作模式及巨大风险。最终，客户恍然大悟，认清了骗局本质，主动放弃了再次将资金投入平台。

为充分保障客户资金安全，待客户离开后，该行内勤副行长主动联系了当地派出所反诈工作室告知情况，请求持续关注该客户。民警也表示会上门进行再次宣教，共同保护好客户的“钱袋子”。

本次诈骗的成功拦截，得益于农行诸暨市支行一线员工严谨的风险意识、负责的工作态度和顺畅的联动机制，也是该行不断深化员工反诈能力的生动体现。后续，农行支行将持续加强反诈宣传，提升员工的识诈、防诈、反诈水平，切实守护人民群众的“钱袋子”。

（通讯员：章陈琳 何轶超）

【责任编辑：曹鑫海】